Вторник, 13 Февраль 2018 13:30

«Совкомбанк»: россияне оплачивают офшоры братьев Хотимских?

Вот как выводят из России деньги, не взирая на призыв президента

В центре сразу множества финансовых скандалов то и дело оказываются несколько крупнейших российских банков, которые имеют «отмывочный» характер работы.

Президент Владимир Путин недавно называл «Внешэкономбанк» «помойкой», которая содержит некачественные активы и «плохие» кредиты. Ранее «Устав.нет» разбирался в том, почему ВЭБ стал «мальчиком для битья» в банковском секторе России, сегодня же подошло время поговорить о других коммерческих структурах, которые пускай и не сверкают на «отмывочном» небосклоне, подобно ВЭБ-у под руководством Сергея Горькова, или Сбербанку под руководством Германа Грефа, но все же могут похвастать тем, что ставят к ноге буквально целые регионы, и позволяют своим владельцам жить так, как они пожелают.

Впрочем, вы уже догадались, что множественное число и нагнетание интриги тут ни к чему – речь пойдет о конкретном банке, чье название недостаточно громкое, чтобы светиться на первых полосах газет. И это его собственникам только на руку, ведь большая часть упоминаний банка в прессе связана с тем, что снова какие-то крупные деньги утекли куда-то в офшоры. Хозяевами этого праздника жизни под названием «Совкомбанк» выступают два брата-бизнесмена, Дмитрий Владимирович Хотимский (ИНН 401108476609) и Сергей Владимирович Хотимский (ИНН 773005727825).

Немного о том, что представляет из себя их банк. Название неброское, следовательно, слышно о нём мало, но в последнее время Хотимские, которым, по-хорошему, следовало бы минимизировать внимание к себе и своему банку из-за многочисленных разговоров и слухов про их офшорные дела, зачем-то раскручивают банк всеми доступными способами.

Методами действительно не гнушаются: например, недавно в коммерческой организации говорили о том, что банк стремится вырваться в лидеры по автокредитованию, и вуаля – вторичный рынок заполонили перекредитованные и никому в итоге не нужные автомобили, под которые ссуду выдавал «Совкомбанк».

Можно подумать что-то вроде «ну да и ладно, банк стремится в лидеры, можно и не брезговать агрессивной кредитной политикой», но дело отнюдь не в том, у кого в итоге по вине алчных банкиров отберут «Форд Фокус». Главный вопрос, зачем братья Хотимские светят свою организацию, если главная цель, которой служит банк – обслуживание их же офшорных счетов. Причем источником средств, по былинной русской традиции, стал российский бюджет.

«Совкомбанк» и ВЭБ – братья навек?

 

В начале прошлого года братьям Хотимским было не до автокредитования. В январе Счетная палата России заинтересовалась финансами крупнейших банков, и стала «перетрясать» их хозяйственную деятельность. На свою голову, аудиторы сунулись в ВЭБ и быстро поняли, с чем имеют дело. Разгребать пришлось долго, политика руководства банка была признана неудовлетворительной.

Казалось бы, какое отношение эта ситуация имеет к «Совкомбанку» Хотимских? Отвечаем: он стал соседом «Внешэкономбанка» по аудиторской оценке. Проще говоря, Сергей и Дмитрий Хотимские получили неуд. Российским властям пришлось силой давать гарантии на банковские кредиты для Роснано. Ключевым гарантом выступил банк Хотимских, и именно присутствие «Совкомбанка» и обеспокоило правительство.

У братьев и их банка уже есть не слишком хорошая репутация, и, если в случае форс-мажора «Совкомбанк» оттяпает 15,5 миллиардов рублей у Роснано, для государства это будет огромным риском. Ведь Хотимские известны, в первую очередь, тем, что умело вертят множеством офшоров, куда безудержно утекают деньги, а заткнуть брешь никто не в состоянии.

Офшорные фирмы принадлежат и самим банкирам, так уж вышло. К тому же они неплохо владеют финансовым законодательством и знают правильные рычаги и инструменты. В качестве примера, истребовали с партнёров сокращения уставного капитала банка на 200 миллионов рублей через погашение казначейских обязательств. Угадаем разом, куда делись эти деньги? Расследователи дорылись до того, что капиталы отправились в компанию SovCo Capital Partners B.V.

Раньше мы уже писали о том, что какими бы анонимными и безымянными ни были офшоры, конечного бенефициара найти все же реально. Вот и здесь он нашелся, да еще и сразу два, по имени братья Хотимские. Самое симптоматичное здесь то, что данный случай в практике братьев-банкиров уже не первый.

 

В списке связанных юрлиц – банки, которые попадали в журналистские сводки вместе с Хотимскими и их «Совкомбанком». И сам «Соквомбанк» там тоже есть.

Они не только качают деньги за рубеж, но ещё и сами у себя кредитуются. Пример такой удивительной сделки можно было наблюдать, когда Хотимские оставили залогом под долг свои же векселя, банк такой удивительный ход одобрил, после чего векселя заложили офшорной фирме.

Получается, что у себя взяли, себе же переложили, при этом смешав активы с грязью. Зато не собственные руки. Есть мнение, что самокредитоваться против закона им позволяет удачное знакомство с зампредом ЦБ РФ Алексеем Плякиным, с которым их познакомил через третьи руки Павел Фукс.

Корни становления Фукса стоит искать в девяностых. Тогда харьковский криминалитет объединился с липецкими для контроля московского рынка «Лужники». Объединенная группировка прославилась и в Харькове, и в столице. Харьковские держали всё под контролем через своих людей, Салыгин отправил Гинера, а Кернес – Фукса. В «Лужниках» тогда орудовал и член липецкой ОПГ и будущий сенатор Александр Тер-Аванесов. РУБОП даже задерживал его в «Лужниках» с оружием.

Через таких персонажей в России выходят на Центробанк и ведут дела самого высокого полета. Страшно представить, но факт – девяностые может и канули в Лету, но эхо будет звучать еще очень и очень долго.

Слияния, нарушения, казино и обман клиентов

Само по себе название главы звучит, как набор начинающего российского банкира. Можно сказать, так и есть, только не начинающего, а уже умудренного опытом. Например, Дмитрий и Сергей Хотимские разбираются в этом всем с завязанными глазами.

Странным образом «Совкомбанк» поглотил банк «Пойдём!». Небольшой банк пытался «выстрелить» с торгов, но попытки продать акции коммерческой организации за цену порядка 800 миллионов рублей были провалены. В итоге организаторы были вынуждены признать аукцион несостоявшимся даже дважды, но позднее все сумели магическим образом переиграть, и за смешную цену в 382 миллиона, акции ушли Хотимским.

Банком завладел Сергей Хотимский, и все незамедлительно заподозрили, что дело идёт к новому слиянию активов – так Совкомбанк наращивает свой портфель, за счет агрессии и поедания других игроков. Между тем сам Сергей решил всех удивить и заявил, что слияния ждать не стоит, и что покупка акций «Пойдём!» являет собой обычную финансовую инвестицию.

Только вот по итогу акции банка, как и сам банк, пропали с горизонта. Растворились, и их исчезновение осталось коммерческой тайной, которую никто из Хотимских разглашать не спешит. Эксперты уже задумались над тем, что лучше бы банкиры провели слияние, чем дали целому банку раствориться. Ведь исчез «Пойдём!» не иначе, как в офшорах.

У «Совкомбанка» по вине его предводителей ужасающая кредитная история. Регулятор то и дело штрафует организацию, которая словно плюет ему в лицо, проводя «кривые» финансовые операции и совершенно закрывая свой бизнес от посторонних, в том числе и регулирующих, глаз.

Центробанк всегда имеет претензии к подобным банкирам, но, очевидно, у Плякина длинные руки. Ранее Хотимским вменяли неучтенные финансовые операции, через которые банкиры скрывали свою реальную прибыль и «подчищали» балансы. Скорее всего, в офшоры. К слову о ширмах: их у Дмитрия Хотимского более, чем достаточно:

 

 

Финансовые показатели разных компаний, в основном инвестиционных и строительных, идут в полный «разбредаж», в основном либо топчутся вокруг прибыли в десяток тысяч рублей, либо уходят в несущественный минус, либо открыто демонстрируют миллионные годовые убытки. Зачем держать такой зверинец из кучи фирм, не производящих ничего, кроме удручающих отчетностей? Вариант всего один – мыть, мыть и мыть.

 

 

Колхоз Хотимского не платит налоги и не предоставляет отчетность. Впрочем, если это «ширма», то зачем?

И тем более это нужно, если топ-менеджмент «Совкомбанка» любит захаживать в казино… В 2016 году в ходе полицейского рейда на подпольное казино в столице внезапно повязали Дмитрия Гусева, который числится одним из руководителей организации, да не одного, а с подчиненными и даже парочкой клиентов. Не банкир, а «Волк с Уолл-стрит» какой-то.

Завуалировано описывается, как около 30 тысяч долларов банковские представители потратили на эскорт при казино. Похоже, что далеко не ко всем клиентам в «Совкомбанке» такой подход: вкладчики говорят о том, что их обманывают на мелочах, прописывая одни условия, а на деле предоставляя другие. И ладно бы по мелкому шрифту или ещё какой классической схеме, но ведь нет, просто в лоб нарушая предписанные условия.

Кредиты в регионы

И вот эти вот люди, просаживающие деньги в казино, отправляющие просто заоблачные суммы в офшоры, занимаются ещё и кредитованием российских регионов. Точнее не люди, а их банки.

Все мы помним истории о том, как российские регионы набирали кредитную нагрузку, и как из-за этого, отчасти, полетели губернаторские головы сразу в нескольких территориях. В «Единой России» подтверждают – закредитованность ужасающая, если в 2010 году обслуживание региональных кредитов обошлось в 63,5 миллиарда рублей, то к 2016 году эта сумма удвоилась. И что характерно, она росла на протяжении всего времени, с каждым годом, постепенно.

Некоторые регионы уже попросту не в состоянии нормально платить по счетам, начинаются распродажи имущества. Главным кредитором, само собой, выступает Сбербанк, который выдал регионам порядка 75% от всей массы кредитов. Второе место за ВТБ Андрея Костина, тут около 15%. Оставшееся делят «Россельхозбанк», знакомый нам «Совкомбанк» и ещё несколько совсем небольших организаций.

Выходит, что своими руками Хотимские продолжают «доить» загибающиеся регионы, выколачивая из отдаленных территорий свою маржу и прибыль. Понятно, что почти все деньги зарабатывает Сбербанк, но будем честными – он государственный и управляется государством, велят списать – спишут, и на плаву останется в любом случае. А вот Дмитрий и Сергей Хотимские станут драться за копеечку, в этом суть бизнеса. Тем более банковского. Тем более офшорного.

Оставить комментарий